工行駐馬店開發(fā)區(qū)支行落實客戶身份識別制度

2019-09-20 16:03 來源：駐馬店網(wǎng) 責(zé)任編輯：魏甜甜

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摘要：了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”的要求，根據(jù)真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。

駐馬店網(wǎng)訊（通訊員李琰）近期，工行駐馬店開發(fā)區(qū)支行建立健全客戶身份識別制度、完善客戶身份資料，開展和履行反洗錢工作，有效防范監(jiān)管風(fēng)險的發(fā)生。

該行重視客戶識別制度的落實，嚴(yán)格按照“了解客戶本人的真實身份；了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)；了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”的要求，根據(jù)真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。

針對新開個人戶、新開企業(yè)戶，認(rèn)真做好客戶初次識別，對客戶身份以及職業(yè)信息的核實登記，有效杜絕和防范賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)違法犯罪和異地注冊以及注冊資本與經(jīng)營規(guī)模明顯不符的企業(yè)賬戶。

與此同時，把客戶身份識別制度作為防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作，充分發(fā)揮科技網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，通過公安部公民身份照片庫進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，針對不同類型或具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)或者交易，采取相應(yīng)措施，確保金融安全。

責(zé)任編輯：魏甜甜

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