《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之十七）

反洗錢 構(gòu)筑內(nèi)控堅(jiān)固堡壘

平安人壽駐馬店分公司 曾愛民 陳振洲

2006年，我國首次將反洗錢工作列入法律條款，頒布了《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》），實(shí)現(xiàn)了歷史性突破，奠定了我國反洗錢制度的基石。十年磨礪，反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)在以“一法四規(guī)”為藍(lán)本的法律法規(guī)體系下，反洗錢工作取得了長足的進(jìn)步。

堅(jiān)固的內(nèi)部“堡壘”。平安人壽總公司下發(fā)《平安人壽反洗錢監(jiān)控制度（2012版）》，進(jìn)一步明確了我公司各部門反洗錢工作的職責(zé)和義務(wù)。總公司獨(dú)立開發(fā)的反洗錢平臺(tái)（AWBS系統(tǒng)），要求各分公司及三級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行分析、報(bào)告，持續(xù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的客戶以及涉嫌恐怖活動(dòng)融資的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行關(guān)注，留存客戶的身份證明材料并保存交易記錄，協(xié)助調(diào)查，內(nèi)控評(píng)價(jià)，年度內(nèi)自查等。通過這一切反洗錢內(nèi)部控制活動(dòng)，構(gòu)筑了我公司內(nèi)部堅(jiān)固的反洗錢“堡壘”。

根據(jù)總公司反洗錢制度，我公司相應(yīng)建立了本機(jī)構(gòu)的反洗錢制度或?qū)嵤┘?xì)則，并根據(jù)河南當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要求進(jìn)行不斷修訂或完善。

做出自身的特色。在總公司的指導(dǎo)下，我公司積極開展和落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作，在提升反洗錢工作有效性的同時(shí)，我公司反洗錢工作也打上了平安人壽深深的烙印。

宣傳在你我身邊。我公司將反洗錢宣傳作為一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作來做，堅(jiān)持“反洗錢宣傳，人人有責(zé)”的理念，通過覆蓋面廣、形式多樣的宣傳，真正做到《反洗錢法》深入人心，宣傳在你我身邊，執(zhí)行從我做起。一是密切配合監(jiān)管的宣導(dǎo)要求，結(jié)合我公司工作實(shí)際，制作宣導(dǎo)材料，保證宣傳效果。二是覆蓋面廣。首先在我公司各級(jí)管理者參與的會(huì)議和培訓(xùn)上宣導(dǎo)反洗錢，確保反洗錢工作從頭做起；其次從自身做起，加大內(nèi)、外勤宣導(dǎo)力度；再次動(dòng)用一切可以利用的資源，將反洗錢內(nèi)容普及到保險(xiǎn)客戶，使公眾認(rèn)識(shí)到洗錢的危害，形成打擊洗錢犯罪的共識(shí)。三是多樣的宣導(dǎo)形式。包括晨會(huì)、視頻會(huì)議、專題宣導(dǎo)、展板、條幅、LDE顯示屏、移動(dòng)端等，尤其是利用微信、微博等新媒體，使廣大保險(xiǎn)從業(yè)人員和客戶都能隨時(shí)隨地學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，宣傳效果和受歡迎程度俱佳。

忠誠的“衛(wèi)士”。在人行的嚴(yán)格監(jiān)管和悉心指導(dǎo)下，我公司貫徹以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作精神，積極完善反洗錢客戶身份識(shí)別規(guī)則、優(yōu)化自建可疑交易模型、推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估、加強(qiáng)反恐融資監(jiān)控、持續(xù)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣導(dǎo)，從多維度落實(shí)反洗錢工作，提升反洗錢工作的有效性。通過一直以來的努力和常抓不懈，我公司反洗錢評(píng)分和評(píng)級(jí)一直位列同行業(yè)前列。

過去十年，我們始終保持高度警惕，營造人人有責(zé)的氛圍，做反洗錢事業(yè)忠誠的“衛(wèi)士”；未來十年，我公司必將堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢理念，創(chuàng)新反洗錢內(nèi)控和宣傳培訓(xùn)的各項(xiàng)舉措，促進(jìn)反洗錢工作再上臺(tái)階。