拒絕高息誘惑遠(yuǎn)離非法集資

2020-01-13 15:04 來(lái)源：駐馬店網(wǎng) 責(zé)任編輯：楊?yuàn)檴?/span>

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摘要：非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。

1、什么是非法集資？

非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。同時(shí)具備的四個(gè)條件包括：

（1）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。

（2）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。

（3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

（4）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

2、非法集資的特征是什么？

（1）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)。包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

（2）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式。

（3）向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金。

（4）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　 3、非法集資的主要表現(xiàn)形式有哪些？

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債券、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)四大類(lèi)。主要表現(xiàn)以下幾種形式：

（1）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行非法集資。

（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

（3）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

（4）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

（5）以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

（6）利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資。

（7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

（8）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割、通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

（9）以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資。

（10）利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式進(jìn)行非法集資。

（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

（12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

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