工行駐馬店分行強(qiáng)化管理對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)防控水平持續(xù)提升

2019-11-26 16:26 來(lái)源：駐馬店網(wǎng) 責(zé)任編輯：魏甜甜

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摘要：該行及時(shí)將客戶對(duì)賬系統(tǒng)推送的異常賬戶信息進(jìn)行甄別，并推送至法客系統(tǒng)開展盡職調(diào)查，引導(dǎo)和督促客戶及時(shí)變更信息，推動(dòng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理和閉環(huán)管理，形成對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的管控合力。

駐馬店網(wǎng)訊（通訊員孫廣偉）今年以來(lái)，工行駐馬店分行強(qiáng)化銀企對(duì)賬質(zhì)量管理，對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理水平穩(wěn)步提升，賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控整體較好。

強(qiáng)化結(jié)算賬戶管理。該行結(jié)合總省行賬戶風(fēng)險(xiǎn)提示及對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，定期開展風(fēng)險(xiǎn)提示和自查；加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)審核，督促經(jīng)業(yè)人員辦理開戶業(yè)務(wù)不能僅拘泥于對(duì)表象資料的審核，并做到全面了解客戶的開戶動(dòng)機(jī)及背景，嚴(yán)防虛假開戶情況發(fā)生。

嚴(yán)格落實(shí)盡職調(diào)查制度。該行通過(guò)采取積極有效的盡職調(diào)查方式，提高調(diào)查工作的靶向性和準(zhǔn)確性；加強(qiáng)賬戶全生命周期的管理，發(fā)現(xiàn)異常經(jīng)營(yíng)情形的，及時(shí)采取增強(qiáng)型盡職調(diào)查、限制賬戶支付和清理銷戶等措施，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)銷戶管理。嚴(yán)格按賬戶管理規(guī)定辦理銷戶業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁不負(fù)責(zé)任地將客戶賬戶資金清零了之，避免形成風(fēng)險(xiǎn)敞口。

發(fā)揮對(duì)賬管理效能。該行及時(shí)將客戶對(duì)賬系統(tǒng)推送的異常賬戶信息進(jìn)行甄別，并推送至法客系統(tǒng)開展盡職調(diào)查，引導(dǎo)和督促客戶及時(shí)變更信息，推動(dòng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理和閉環(huán)管理，形成對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的管控合力。

責(zé)任編輯：魏甜甜

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