民生證券駐馬店交通路證券營業(yè)部 賈永華

近年來，國內外洗錢犯罪和恐怖融資犯罪的數(shù)量、金額不斷攀升，反洗錢工作在預防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護金融秩序的呼聲中越發(fā)顯得重要。民生證券駐馬店交通路證券營業(yè)部在人行駐馬店市中心支行的領導下，有效落實反洗錢工作，不斷推動我部反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績。結合我部的實際情況，就如何落實好反洗錢工作談幾點認識。

加強崗位職責，明確主體責任。我部成立反洗錢工作小組，本人是第一責任人，指定人員為反洗錢工作具體執(zhí)行人，營業(yè)部柜臺人員為反洗錢工作的一線人員，組織落實人行駐馬店市中心支行和上級公司反洗錢相關制度和要求。同時，按照《民生證券股份有限公司反洗錢工作管理實施辦法》規(guī)定設立崗位職責，將反洗錢履職、反洗錢報告、反洗錢制度執(zhí)行等工作情況納入員工的合規(guī)績效考核范圍，扎實做好客戶身份識別工作，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，持續(xù)做好大額、可疑交易報告工作。

加強反洗錢培訓，提高反洗錢意識。為貫徹“以風險為本”和“持續(xù)培訓”的理念，提高全體員工反洗錢識別能力，我部結合實際情況采取講座、網絡自學、視頻培訓等多種形式開展反洗錢培訓，并根據(jù)監(jiān)管政策變化更新培訓內容，針對培訓效果有計劃地組織反洗錢知識測試。今年以來，營業(yè)部開展多次反洗錢培訓，內容涉及反洗錢基礎知識、反洗錢制度、行政處罰案例、人行下發(fā)號文件的學習及落實情況等，并結合培訓內容對營業(yè)部全體員工進行反洗錢測試。下一步，營業(yè)部將持續(xù)開展反洗錢培訓，進一步加強《反洗錢法》、反洗錢知識和案例的學習，不斷提高員工的反洗錢理論水平及業(yè)務能力，認真落實反洗錢工作，筑牢反洗錢防線。

加大反洗錢教育力度，增強社會公眾反洗錢意識。我部按照人行駐馬店市中心支行及上級公司的要求，積極組織開展豐富多彩的反洗錢宣傳，通過在營業(yè)部場所內擺放宣傳資料、LED電子屏滾動播放反洗錢宣傳標語等持續(xù)向客戶普及反洗錢知識。同時，我部還通過走進社區(qū)，搭建宣傳服務臺、設立反洗錢咨詢臺等方式，采用群眾喜聞樂見的形式開展反洗錢宣傳，成效顯著。9月份，營業(yè)部響應人行駐馬店市中心支行的號召開展反洗錢宣傳活動，利用營業(yè)部大廳、培訓室等場所及走進社區(qū)等形式，采用內部培訓與外部培訓相結合、專題宣傳與普及宣傳相結合、集中宣傳與特色宣傳相結合的方式，向廣大群眾普及反洗錢知識，講解洗錢活動的危害，活動效果良好。下階段營業(yè)部將持續(xù)加強反洗錢宣傳教育，將反洗錢知識宣傳普及到更廣大群眾中去，為反洗錢工作更盡一份力。

完善獎懲機制，把反洗錢合規(guī)落到實處。我部制定了嚴格的獎懲機制，對有發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索、對反洗錢工作有突出貢獻的員工，按照制度規(guī)定給予適當?shù)莫剟罨虮頁P。對于發(fā)生違規(guī)行為的員工，我部將根據(jù)相關規(guī)定進行嚴肅處理，獎罰分明、有責必究，引導員工積極履行反洗錢義務，將反洗錢合規(guī)工作落到實處。

反洗錢是一項長期而艱巨的工作，我們將增強反洗錢意識，加強反洗錢宣傳，提升反洗錢能力，為維護金融市場穩(wěn)定作出貢獻。