隨著金融領(lǐng)域各種風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)積累，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)日趨上升。為切實(shí)履行反洗錢(qián)法律義務(wù)，有效落實(shí)貫徹反洗錢(qián)法律制度，中華財(cái)險(xiǎn)駐馬店中心支公司高度重視反洗錢(qián)工作，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)日常管理和監(jiān)督工作，提高反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性和積極性?，F(xiàn)就做好當(dāng)前反洗錢(qián)工作的重要性談幾點(diǎn)個(gè)人的見(jiàn)解。

提升反洗錢(qián)思想認(rèn)識(shí)，提高反洗錢(qián)工作水平。我國(guó)反洗錢(qián)形勢(shì)嚴(yán)峻，金融領(lǐng)域各種風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)累積，監(jiān)管套利、非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)屢禁不止，金融體系內(nèi)整體洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)威脅持續(xù)存在，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)日趨上升，目前反洗錢(qián)工作已經(jīng)上升到國(guó)家戰(zhàn)略高度。為提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，確保我公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，我公司成立一把手為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合部，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)反洗錢(qián)相關(guān)工作。全面貫徹反洗錢(qián)法律法規(guī)，建立長(zhǎng)效機(jī)制，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，確保工作有效開(kāi)展。我公司以《反洗錢(qián)法》為指導(dǎo)方針，認(rèn)真貫徹反洗錢(qián)“一法四令”，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)運(yùn)營(yíng)機(jī)制，進(jìn)一步完善內(nèi)控，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》，圍繞客戶(hù)身份識(shí)別、交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢(qián)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做好宣傳培訓(xùn)和內(nèi)部檢查，確保反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展。加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易、大額交易的分析識(shí)別力度。加強(qiáng)客戶(hù)信息識(shí)別,對(duì)團(tuán)體客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶(hù)身份識(shí)別職責(zé)，定期審核保存客戶(hù)基本信息。加強(qiáng)反洗錢(qián)系統(tǒng)管理，切實(shí)做好反洗錢(qián)日常工作。為了切實(shí)履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，做好反洗錢(qián)工作，我公司要求反洗錢(qián)專(zhuān)崗人員每天跟蹤操作反洗錢(qián)管理系統(tǒng)，跟蹤監(jiān)測(cè)大額交易、可疑交易管理，特別是對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)嚴(yán)格管理，每天跟蹤系統(tǒng)內(nèi)高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，仔細(xì)甄別，認(rèn)真排查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，同時(shí)加強(qiáng)客戶(hù)黑名單管理。加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)工作技能水平。我公司采取多種形式，如發(fā)放反洗錢(qián)宣傳資料、通過(guò)電子屏宣傳反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)等宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》，不斷加強(qiáng)理論知識(shí)和工作技能的培訓(xùn)力度，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)工作技能。為規(guī)范和加強(qiáng)公司反洗錢(qián)管理工作，成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由我公司總經(jīng)理或主持工作的總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組其他成員變更的，及時(shí)將小組成員最新情況報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。同時(shí)，召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，部署本年度反洗錢(qián)工作任務(wù)，并做好反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議的記錄，認(rèn)真做好反洗錢(qián)工作，確保公司反洗錢(qián)工作提升到新的水平。