眾所周知，反洗錢工作是各家金融機構(gòu)的職責和義務(wù)。自2015年開業(yè)以來，平輿玉川村鎮(zhèn)銀行高度重視轄內(nèi)反洗錢工作,為提升反洗錢合規(guī)管理整體水平和洗錢風險防控能力,我行通過“三舉措”確保反洗錢工作落實到位。

加強日常管理,確保各項工作落實到位。督促各營業(yè)網(wǎng)點切實抓好反洗錢工作。及時轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行各項工作通知和風險提示,下發(fā)開展客戶反洗錢風險等級評定、加強反洗錢類型分析報告工作和反洗錢季度、年度報告等工作要求。嚴格反洗錢工作日常管理,全方位提升各網(wǎng)點、各業(yè)務(wù)條線反洗錢工作制度執(zhí)行力和履職能力。

加強交流和培訓(xùn)，提升員工技能水平。通過建立反洗錢工作聯(lián)系群,通過微信群答疑、郵件答復(fù)、每日催辦等方式,及時解決全行反洗錢工作中碰到的各類問題。同時，抓好專項培訓(xùn)。通過到同業(yè)實地學(xué)習(xí)及組織人員參加線下反洗錢培訓(xùn)班，營造全行反洗錢管理工作的濃厚氛圍。

加強日常監(jiān)測,及時報送異常交易情況。在提取現(xiàn)金上，嚴格執(zhí)行逐級審批制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天對每筆5萬元及以上的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求提前一天預(yù)約提取現(xiàn)金額。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。通過反洗錢專門崗位人員對大額交易日常監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)可疑情況，甄別后，向上級監(jiān)管部門報備。

通過以上舉措，平輿玉川村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作取得了可喜成績，有效保障了全行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。