中行駐馬店分行 張會軍

當前，新產(chǎn)品和新業(yè)務不斷面世，給反洗錢工作提出新的要求。一直以來，中行駐馬店分行嚴格按照總行“建設新時代全球一流銀行”戰(zhàn)略目標要求和按照人行駐馬店市中心支行開展“預防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”主題宣傳的統(tǒng)一要求，圍繞“承擔一份責任、健全三個體系、確保五個到位”的總體思路，積極履行反洗錢社會義務，深入推進“風險為本”的反洗錢工作轉(zhuǎn)型，全行反洗錢工作水平持續(xù)提升。

承擔社會責任, 做好反洗錢工作。我行及時轉(zhuǎn)發(fā)總、分行及人民銀行下發(fā)的金融業(yè)風險提示，按照省行提取特定人群交易數(shù)據(jù)，主動開展涉恐融資業(yè)務排查。從利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)名單檢索功能，審慎處理高風險國家匯款業(yè)務和定期開展高風險業(yè)務跨境匯款排查方面，防范合規(guī)制裁風險，做好敏感國家跨境業(yè)務處理。同時，我行提升公眾反洗錢意識，認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪活動，維護經(jīng)濟金融穩(wěn)定。

健全工作體系，夯實反洗錢工作基礎。我行成立了作為全行反洗錢工作決策機構的反洗錢工作委員會，通過定期召開會議，商議制訂我行的反洗錢工作制度規(guī)劃，對重大、突發(fā)事件提出處理方案并監(jiān)督落實。同時，我行投產(chǎn)的反洗錢事中監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)了客戶識別環(huán)節(jié)的系統(tǒng)控制。此外，我行形成了以《中國銀行駐馬店分行反洗錢委員會章程》、《中國銀行河南省分行大額和可疑交易管理辦法》等反洗錢內(nèi)控制度為核心，業(yè)務條線反洗錢工作指引的補充制度體系。

確保五個到位，夯實反洗錢管理基礎。主體責任到位。我行一把手對本機構反洗錢工作承擔第一責任，主管副行長承擔直接責任，內(nèi)控合規(guī)中心牽頭本行反洗錢工作，并負責系統(tǒng)篩選可疑案例的甄別和可疑交易的報告。宣講培訓到位。開展全員培訓，提升技能，嚴格把制度落實到位，監(jiān)督整改到位，違規(guī)問責到位。制度落實到位。一是編制了反洗錢工作手冊，將規(guī)定動作納入業(yè)務流程、操作系統(tǒng)，簡化基層員工的操作環(huán)節(jié)；二是加大現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)督檢查力度，將反洗錢工作要點嵌入各條線年度檢查方案；三是推行網(wǎng)點反洗錢工作標準化建設，做到標準統(tǒng)一、操作統(tǒng)一、行為統(tǒng)一。監(jiān)督整改到位。一是加強問題整改分析和跟進驗證，市行條線管理部門按季梳理、分析本條線問題整改進展情況，對重要問題整改情況及時跟進驗證；二是建立重要問題整改督辦報告機制，內(nèi)控合規(guī)部門建立中、高風險問題和屢查屢犯類問題整改監(jiān)控臺賬，及時跟進、督辦重要問題整改進展。違規(guī)問責到位。堅持有問必查、有責必究的原則，嚴肅問責管理，保證反洗錢合規(guī)要求的全面落地。