領(lǐng)導(dǎo)干部談反洗錢(qián)（十）

多舉并進(jìn) 提升反洗錢(qián)工作水平

興業(yè)銀行駐馬店分行 紀(jì)志堅(jiān)

反洗錢(qián)工作是金融機(jī)構(gòu)常抓不懈的重點(diǎn)工作。近年來(lái)，經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多樣，監(jiān)管形勢(shì)日趨嚴(yán)格，洗錢(qián)作為嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，其作案手法不斷翻新、升級(jí)，手段越來(lái)越多、形式也越來(lái)越隱蔽，嚴(yán)重危害金融安全。嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪、防范新業(yè)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定，是每個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要常抓不懈、高度重視、切實(shí)做好的一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)。

興業(yè)銀行駐馬店分行多舉并進(jìn)，切實(shí)提升反洗錢(qián)工作水平。一是加強(qiáng)員工反洗錢(qián)培訓(xùn)。興業(yè)銀行駐馬店分行每月舉行一次集中培訓(xùn)，使培訓(xùn)工作常態(tài)化。培訓(xùn)包括遠(yuǎn)程視頻講座、現(xiàn)場(chǎng)知識(shí)學(xué)習(xí)、集中現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試等，參與培訓(xùn)的人員包括我行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員和全體柜面人員，著力增強(qiáng)全員反洗錢(qián)意識(shí)，并真正落實(shí)到員工的日常工作中，切實(shí)提高反洗錢(qián)工作水平和專(zhuān)業(yè)能力。二是優(yōu)化崗位設(shè)置。興業(yè)銀行駐馬店分行第一道關(guān)由前臺(tái)人員在直接接觸中識(shí)別，做到“了解你的客戶(hù)”，分析是否存在洗錢(qián)行為；第二道關(guān)由反洗錢(qián)專(zhuān)崗實(shí)時(shí)通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，分析客戶(hù)交易數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確識(shí)別各類(lèi)洗錢(qián)行為；第三道關(guān)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)專(zhuān)人通過(guò)專(zhuān)業(yè)管理方法防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。三是提高新科技的利用水平。興業(yè)銀行駐馬店分行持續(xù)加大對(duì)信息科技的投入，充分利用新技術(shù)提高銀行反洗錢(qián)能力和效率，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和人工智能，全面提升各類(lèi)業(yè)務(wù)尤其是電子銀行業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)水平。

銀行在日常經(jīng)營(yíng)中應(yīng)“兩手抓、兩促進(jìn)”，一手抓發(fā)展，一手抓管理。反洗錢(qián)工作中要切實(shí)解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度不能有效落實(shí)、專(zhuān)業(yè)人才缺乏等問(wèn)題，認(rèn)真落實(shí)“了解你的客戶(hù)”基本要求，不僅要掌握客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的合規(guī)性?xún)?nèi)容，同時(shí)要對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)狀況、主要資金往來(lái)情況、經(jīng)營(yíng)范圍等信息全面真實(shí)了解。在日常工作中，要加大對(duì)反洗錢(qián)工作的活動(dòng)宣傳，不斷豐富宣傳活動(dòng)形式，努力營(yíng)造人人參與反洗錢(qián)的良好社會(huì)氛圍。銀行機(jī)構(gòu)在提高人員專(zhuān)業(yè)化水平、制度落實(shí)到位、提升活動(dòng)宣傳質(zhì)效等方面起到關(guān)鍵作用，在今后的反洗錢(qián)工作中，興業(yè)銀行駐馬店分行將認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)反洗錢(qián)工作措施，繼續(xù)在活動(dòng)宣傳方面下真功夫，著力夯實(shí)“人人了解反洗錢(qián)、人人參與反洗錢(qián)”的群眾基礎(chǔ)，使洗錢(qián)違法行為無(wú)處躲藏。