防范和打擊非法集資系列宣傳（之三十二）——其他類非法集資案例

駛向末路的“豪華房車”

——湖南長沙中天行公司非法集資案始末

案情簡介

2004年1月，趙某等人用北京中天行房車俱樂部有限公司的授權(quán)經(jīng)營證明，虛報注冊資金120萬元，在長沙登記注冊了長沙市中天行房產(chǎn)俱樂部有限公司，趙某、高某、蔡某、劉某等先后擔任公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

從2004年4月開業(yè)至2005年9月，長沙中天行公司利用發(fā)行至尊卡、貴賓卡、體驗卡、鴻?？?、博頤卡等會員卡加盟入會的方式，承諾每月或按年以返還租金、贈送禮金等形式支付投資回報，測算年回報率在10%以上，吸引以中老年人為主的社會公眾參與委托租賃汽車使用權(quán)活動。該公司除以貨幣形式還本付息外，還為不同等級會員提供其他服務和權(quán)益，如為會員購買10萬元~50萬元不等的意外傷害保險和意外醫(yī)療綜合保險；提供租賃旅行房車市場價格5~8折不等的費用優(yōu)惠；承諾會員將優(yōu)先成為公司股票發(fā)行上市后的原始股東等。

截至2005年9月案發(fā)時，該公司共向7595人次非法集資1.67億元，其中用于會員返租款1700余萬元，欠會費1.5億元。公司共購買房車38輛，作為公司經(jīng)營主業(yè)的房車租賃收入僅12萬元，案發(fā)時公司僅有存款和現(xiàn)金388萬元。

　案件手段

1.朝陽產(chǎn)業(yè)、科技概念，豪華包裝。長沙中天行公司打出“旅游房車+高科技產(chǎn)業(yè)”的發(fā)展方向，一方面稱房車風行歐美，在國內(nèi)則是朝陽產(chǎn)業(yè)，正處于培育期，公司前景很好，并擬在長沙縣投資建立中天行華南總部；另一方面宣傳稱擬與有清華大學背景的北京華清博大應用科技有限公司合作，在長沙投資興建公司，開發(fā)安全氧化劑、耐磨鑄鋼、醫(yī)療廢物處置等高科技項目。

2.花樣翻新、高額回報，套牢會員。長沙中天行公司成立之初，采取委托租賃方式發(fā)展會員，即社會公眾交納一定金額（5萬元、2萬元、1萬元）的入會費后，分別成為公司的至尊卡、貴賓卡、體驗卡會員（期限10年，后改為5年），每年獲得一定期限的房車使用權(quán)，如放棄使用權(quán)，則享受每月返還1%~3%的租賃費。2005年1月，為避免資金壓力過早崩盤，長沙中天行公司停止發(fā)展委托租賃制會員，改為發(fā)行鴻?？ǎ靠ㄙ徺I價2萬元（后改為2.2萬元），購卡后可在5年內(nèi)每年使用一定期限的房車，或由公司按年卡金額贈送10%的消費券。2005年8月，長沙中天行公司虛構(gòu)“中天頤養(yǎng)園”老年公寓項目，發(fā)行博頤卡，每卡購買價3萬元，購卡后可在5年內(nèi)享有房車使用權(quán)、一定期限的房車賓館使用權(quán)、中天頤養(yǎng)園養(yǎng)老居住權(quán)等并享受住宿優(yōu)惠和居住期間的生活補助等。同時，至尊卡、貴賓卡、體驗卡會員，均可以置換成博頤卡并享受補貼。

3.虛假增資、擔保公證，以假亂真。為騙取社會公眾對長沙中天行公司實力的信任，趙某、高某、蔡某等人商量虛增注冊資金400萬元，并于2004年7月辦理了虛假變更登記。為穩(wěn)定會員及為長沙中天行公司提供融資擔保，2004年10月，高某與他人采取借款2000萬元驗資后抽逃注冊資金的方式，成立了湖南信昱擔保有限公司，其后在發(fā)展會員的過程中，長沙中天行公司均以該擔保公司名義為會員提供擔保。此外，還邀請公證部門對會員與公司簽訂的證書進行公證。

4.瘋狂宣傳、大力促銷，混淆視聽。長沙中天行公司開業(yè)之日，即邀請有關(guān)領(lǐng)導和新聞媒體，進行大型慶典和宣傳；之后與媒體合辦《中天行房車特刊》欄目，虛夸公司實力及所投資項目的盈利能力；大力宣揚其獲得的“守合同重信用單位”、“消費者信得過單位”等榮譽。在有關(guān)部門撤銷其榮譽稱號并收回牌匾后，仍將原來制作的彩頁、效果圖等向公眾發(fā)放，并在辦公場所顯要部位懸掛張貼。同時，組織大量營銷人員上街上門，向社會公眾散發(fā)小禮品和宣傳品；采取送免費早餐、組織免費體驗房車和免費會員活動，引誘拉攏以中老年人為主的社會公眾入會；組織會員免費旅游、贈送禮品、折換現(xiàn)金、體驗營地生活和到所投資項目建設工地參觀等活動，增加會員信任度。

案件查處

2005年9月，公安機關(guān)以長沙中天行公司涉嫌虛報注冊資本罪進行立案，并對其涉嫌非法集資活動情況進行偵查。同年10月，以涉嫌集資詐騙罪逮捕了高某、趙某、蔡某、劉某。2006年8月，一審法院對四人作出判決。高某、趙某不服提起上訴，2007年8月，二審法院作出維持原判的終審判決。

法院認為：高某、趙某、蔡某、劉某虛假注冊成立長沙市中天行房車俱樂部有限公司，明知沒有償還能力而以非法占有集資款為目的，以支付高額回報為誘餌，并采取虛增注冊資金，對合同進行擔保、公證，動用媒體做公司業(yè)績良好的宣傳等手段，蒙騙群眾進行非法集資，數(shù)額特別巨大，且給集資參與者造成了巨額經(jīng)濟損失，其行為均構(gòu)成了集資詐騙罪。四人雖以公司名義實施集資詐騙行為，但絕大部分集資款由個人掌控，對外投資款項從個人賬戶支出，新成立公司均以個人名義占有股份，個人行為特征明顯，依法均按個人集資詐騙罪追究刑事責任。根據(jù)生效判決，高某、蔡某被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；趙某被判處有期徒刑十二年，并處罰金30萬元；劉某被判處有期徒刑八年，并處罰金20萬元。

案件警示

1.警惕“豪華公司”陷阱。一些以高科技和朝陽產(chǎn)業(yè)為道具的所謂“豪華公司”，虛構(gòu)企業(yè)發(fā)展計劃，騙取政府部門支持，犯罪的隱蔽性和欺騙性更強。投資者要提高警惕，不能盲目信任公司的宣傳，要通過多種途徑對公司作多方面了解，加強對擬投資公司經(jīng)營情況及開發(fā)項目的考察，不能道聽途說，避免掉入陷阱。

2.警惕會員卡吸金。在本案中，長沙中天行公司推出的五種會員卡雖然名目眾多，但實質(zhì)上都是一種變相的“儲蓄卡”，會員也是為了這種回報而趨之若鶩。會員卡是企業(yè)向特定客戶群提供服務的身份象征，不應具有“儲蓄卡”的功能，群眾對于企業(yè)以高額回報為誘餌推出的所謂會員卡，一定要高度警惕，慎防資金有進無出。

3.不要貪圖小利。企業(yè)組織活動、贈送禮品，一定是有利要圖，投資者要保持清醒的頭腦，不要因為貪圖小利而盲目聽信，造成因小失大甚至血本無歸的后果。138

（選自處置非法集資部級聯(lián)席會議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室  整理