上海自貿(mào)區(qū)即將滿“兩周歲”， 2.0版自貿(mào)區(qū)改革創(chuàng)新不斷深入。作為自貿(mào)區(qū)金融改革的“先行者”，中國(guó)銀行開(kāi)啟全面金融服務(wù)升級(jí)版，與上海國(guó)際金融中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，加快自貿(mào)區(qū)服務(wù)方案和產(chǎn)品創(chuàng)新，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)更趨多元化，全力支持上海自貿(mào)區(qū)新一輪飛躍式發(fā)展。截至2015年8月末，中國(guó)銀行上海市分行共開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶近9000個(gè)；FT（自由貿(mào)易賬戶）項(xiàng)下人民幣公司存、貸款余額分別近50億元和300億元；跨境人民幣借款余額超100億元；人民幣雙向資金池的收付量近500億元，各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)領(lǐng)先同業(yè)。

創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)與服務(wù)方案，助推投融資貿(mào)易便利化

       隨著自貿(mào)區(qū)金融改革政策的不斷落地，中國(guó)銀行上海市分行以服務(wù)自貿(mào)區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，加快各項(xiàng)自貿(mào)區(qū)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下積極先行先試，成功為多家企業(yè)敘做多項(xiàng)自貿(mào)區(qū)首單業(yè)務(wù)。

      拓寬融資渠道，提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資便利。圍繞支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展這一核心，中國(guó)銀行上海市分行積極利用集團(tuán)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，與多家海外分支機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)，打通跨境資金使用通道，有力提升了企業(yè)的融資便利。上海自貿(mào)區(qū)成立以來(lái)，該行已累計(jì)投放跨境借款、FT項(xiàng)下貸款和境外融資等各類(lèi)貸款超500億元；同時(shí)，區(qū)內(nèi)企業(yè)的貸款平均利率較境內(nèi)區(qū)外利率下浮，有效降低了企業(yè)的融資成本。

       完善跨境服務(wù)體系，增強(qiáng)“走出去”支持能力。中國(guó)銀行上海市分行充分利用自貿(mào)區(qū)境外投資備案改革、投融資便利化等政策，構(gòu)建了多樣、靈活、高效的全球聯(lián)動(dòng)授信模式和結(jié)構(gòu)化的融資產(chǎn)品體系，為“走出去”企業(yè)提供包括并購(gòu)前期財(cái)務(wù)評(píng)估、被并購(gòu)方所在地相關(guān)政策和市場(chǎng)環(huán)境咨詢、合作伙伴推薦、協(xié)助競(jìng)價(jià)談判、多層結(jié)構(gòu)融資設(shè)計(jì)等全流程綜合金融服務(wù)。目前，該行跨境并購(gòu)項(xiàng)目已涉及股權(quán)、產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目、基建施工、品牌技術(shù)、資源等多個(gè)領(lǐng)域，為90多個(gè)“走出去”項(xiàng)目開(kāi)展綜合金融服務(wù)，提供各類(lèi)資金支持達(dá)650億元。

       以FTN（境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）項(xiàng)下外幣并購(gòu)融資首單業(yè)務(wù)為例，今年4月，該行成功營(yíng)銷(xiāo)某公司全資境外子公司，通過(guò)自貿(mào)區(qū)FTN賬戶首次為非居民客戶提供約合5800萬(wàn)美元的融資業(yè)務(wù)，支持其順利完成跨境并購(gòu)交易，借助“境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣境外放款+FTN外幣跨境并購(gòu)貸款”的組合服務(wù)方案，較好地解決了“走出去”企業(yè)跨境并購(gòu)難題，以境外放款方式作為企業(yè)自身資金的補(bǔ)充，通過(guò)外幣FTN融資降低了企業(yè)的融資成本，規(guī)避了匯兌風(fēng)險(xiǎn)。

       打造全球現(xiàn)金管理品牌, 加速總部經(jīng)濟(jì)集聚。中國(guó)銀行上海市分行創(chuàng)新設(shè)計(jì)“自由貿(mào)易賬戶體系+現(xiàn)金管理平臺(tái)”服務(wù)方案，打造了多個(gè)適應(yīng)跨國(guó)企業(yè)客戶群體共性需求的特色系統(tǒng)，進(jìn)一步完善了全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)及財(cái)資管理服務(wù)體系，積極幫助總部經(jīng)濟(jì)搭建全球現(xiàn)金管理通道，助推跨國(guó)企業(yè)將亞太乃至全球的資金管理總部落戶上海。去年，該行中標(biāo)某知名跨國(guó)集團(tuán)的外幣現(xiàn)金池項(xiàng)目，并完成向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。為統(tǒng)籌管理境內(nèi)外成員單位跨境美元資金，主辦企業(yè)在該行開(kāi)立國(guó)內(nèi)外匯主賬戶與國(guó)際外匯主賬戶，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外跨境美元資金額度內(nèi)自由流動(dòng)。另外，該行為客戶定制了包括賬戶體系、資金流向、額度控制、日間透支、個(gè)性化定制報(bào)表等在內(nèi)的綜合化整體服務(wù)方案，滿足了集團(tuán)的全面金融服務(wù)需求。目前，該行已為多家世界500強(qiáng)、國(guó)內(nèi)大型企業(yè)搭建了跨境人民幣雙向資金池與外匯資金集中運(yùn)營(yíng)，累計(jì)資金收付量近500億元。

       圍繞國(guó)際金融中心建設(shè)，支持要素市場(chǎng)發(fā)展。中國(guó)銀行上海市分行積極支持以人民幣計(jì)價(jià)的金融要素市場(chǎng)發(fā)展，先后與上海國(guó)際能源交易中心、上海期貨交易所、上海黃金交易所、上海清算所、中國(guó)外匯交易中心等簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，實(shí)現(xiàn)了與自貿(mào)區(qū)金融要素平臺(tái)的全面對(duì)接；全程參與黃金國(guó)際板的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、資金結(jié)算平臺(tái)建設(shè)、代理交易測(cè)試等工作，成為上海黃金交易所首批清算銀行及A類(lèi)結(jié)算會(huì)員，辦理了首筆黃金國(guó)際板業(yè)務(wù)，構(gòu)建了以自營(yíng)交易為基礎(chǔ)、以代理交易為保障、以實(shí)物交割倉(cāng)儲(chǔ)為支撐的貴金屬業(yè)務(wù)體系，自營(yíng)交易量市場(chǎng)領(lǐng)先；大力支持有色金屬網(wǎng)、銅溢價(jià)等大宗商品現(xiàn)貨市場(chǎng)及衍生品市場(chǎng)的建設(shè)，積極協(xié)助原油期貨的上市準(zhǔn)備工作，率先完成系統(tǒng)改造和對(duì)接，實(shí)現(xiàn)本外幣銀期轉(zhuǎn)賬、出入金、結(jié)售匯等功能。

優(yōu)化機(jī)構(gòu)設(shè)置與體制建設(shè)，做深、做精、做專(zhuān)自貿(mào)區(qū)服務(wù)

      中國(guó)銀行率先設(shè)立自貿(mào)區(qū)分行，并通過(guò)柜臺(tái)延伸的方式，將自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)范圍擴(kuò)展至全轄近260家網(wǎng)點(diǎn)；并結(jié)合自貿(mào)區(qū)特點(diǎn)和客戶需求，為各類(lèi)企業(yè)和個(gè)人提供綜合化、專(zhuān)業(yè)化的金融服務(wù)。

      構(gòu)建六大國(guó)際型專(zhuān)業(yè)平臺(tái)。中國(guó)銀行上海市分行為了幫助自貿(mào)區(qū)企業(yè)有效利用“區(qū)內(nèi)、區(qū)外、境外”三個(gè)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)自貿(mào)區(qū)與全球市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)，匯集中銀集團(tuán)全球資源，深入研究開(kāi)發(fā)，通過(guò)打造跨境投融資與并購(gòu)平臺(tái)、全球現(xiàn)金管理平臺(tái)等六大國(guó)際型創(chuàng)新平臺(tái)，不斷創(chuàng)新自貿(mào)區(qū)金融產(chǎn)品。例如，在跨境投融資與并購(gòu)平臺(tái)方面，該行整合中銀集團(tuán)全球多平臺(tái)、跨市場(chǎng)資源，為“走出去”及“引進(jìn)來(lái)”企業(yè)量身打造境外投融資一攬子金融解決方案，為企業(yè)全球銷(xiāo)售、工程承包、海外投資并購(gòu)鋪路搭橋。

       建立三項(xiàng)穿透式工作機(jī)制。中國(guó)銀行上海市分行聯(lián)通銀政企，搭建政策傳導(dǎo)機(jī)制，通過(guò)微信平臺(tái)、銀政企互動(dòng)、政策解讀會(huì)等方式，主動(dòng)加強(qiáng)自貿(mào)區(qū)政策宣導(dǎo)，鼓勵(lì)更多實(shí)體經(jīng)濟(jì)了解和參與自貿(mào)區(qū)建設(shè)；穿透海內(nèi)外，建立了由總行、國(guó)內(nèi)分行、海外分行等多級(jí)機(jī)構(gòu)組成的聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)與客戶服務(wù)機(jī)制，及時(shí)響應(yīng)客戶需求，全方位解決客戶服務(wù)中遇到的困難和問(wèn)題；融合商投行，吸收跨條線、跨層級(jí)、跨界的專(zhuān)業(yè)人員參與產(chǎn)品創(chuàng)新，建立靈活高效的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。

       打造兩套獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。中國(guó)銀行上海市分行結(jié)合上海國(guó)際金融中心建設(shè)，構(gòu)建全流程風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)化定價(jià)及分賬核算管理等兩套獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將管理會(huì)計(jì)理念融入預(yù)算制定、經(jīng)營(yíng)分析等經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，不斷適應(yīng)利率市場(chǎng)化的要求，打造自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

聯(lián)動(dòng)上海國(guó)際金融中心建設(shè)，開(kāi)啟自貿(mào)服務(wù)嶄新篇章

       今年4月，上海自貿(mào)區(qū)新擴(kuò)進(jìn)陸家嘴金融、金橋開(kāi)發(fā)、張江高科技等三個(gè)片區(qū)。擴(kuò)容后，上海自貿(mào)區(qū)將進(jìn)一步加大金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放，使上海自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新和上海國(guó)際金融中心建設(shè)充分聯(lián)動(dòng)、深度融合，進(jìn)而為全國(guó)提供綜合服務(wù)。作為上海國(guó)際金融中心建設(shè)的核心內(nèi)容之一的金融要素市場(chǎng)體系建設(shè)，將充分依托自貿(mào)區(qū)，建立面向國(guó)際的交易平臺(tái)，從而提升上海在金融領(lǐng)域的全球資源配置能力。

       下一步，中國(guó)銀行將充分發(fā)揮中銀集團(tuán)國(guó)際化、多元化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，全力支持自貿(mào)區(qū)以及上海國(guó)際金融中心建設(shè)。