防范和打擊非法集資系列宣傳(之九)

——打擊非法集資典型案例匯編（二）

“駭人的虛擬經濟理論”

山西璞真集團非法集資詐騙案始末

案情簡介

1966年2月2日出生的聶某某是福建省三明市人，在他創(chuàng)立自己“盛極一時”的山西璞真集團之前曾做過中學教師，辭職后先后在俄羅斯和我國河南、山西等地經商，均是屢戰(zhàn)屢敗。1999年，聶某某在太原市注冊成立山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司（中國璞真事業(yè)機構），試圖擺脫困境，遺憾的是，到年底酒業(yè)公司就面臨停產局面。也就是在這一年，他想出了一套日后成就他“大事”的“虛擬經濟理論”：先銷售后生產，先賣觀念和服務，后做市場與生產，先樹品牌，后做市場，定牌生產。2002年7月和12月，聶某某又相繼注冊成立山西三江源璞真生態(tài)環(huán)境投資有限公司和山西璞真假日俱樂部有限公司。在短短3年時間內，聶某某用他的“虛擬經濟理論”，共非法吸收公眾存款6.65億元，先后有數萬人次直接參與。

作案手段

1．以所謂“虛擬經濟理論”蠱惑人心。聶某某對自己的“先樹品牌，再搞銷售，定牌生產”的經營理念推崇至極，稱之為超越三百六十行之外的第三百六十一行，在山西各地進行演講宣傳，舉辦各種形式的短期速成培訓班，將集資目標人群定位為下崗職工、待業(yè)青年、殘疾人和老年人，因為這些人有著更為強烈的致富夢想。

2．用多種模式吸納資金。2000年10月到2003年6月，聶某某在迅速擴張公司規(guī)模的同時也先后出臺了6套集資模式：(1)實施綠色財富計劃——植樹。(2)抵押銷售，定期返本加高息。(3)雕刻炎黃二帝塑像、建立炎黃帝博物館、成立炎黃帝研究會。(4)建立安養(yǎng)中心。(5)將他人生產的無牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標，冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產品進行銷售。(6)以璞真假日俱樂部有限公司的名義，鼓勵集資者交會員費辦會員卡（住房卡），到期返還20%以上的回報。還以將會員卡升級為貴賓卡、至尊卡為誘餌，引誘入會者發(fā)展下線。

3．以高額回報誘騙投資人。在其集資方案中，返還本金的期間從半年到8個月、1年、15個月不等，支付的高額回報率一度為175%、75%、50%和20%。

4．利用與傳銷相似的“P級網絡計劃”激勵“優(yōu)秀者”。一個營銷骨干發(fā)展子營銷骨干5個，每個投資至少4萬元，則給予3000元獎金，集夠120萬元再加5000元獎金。如不要獎金，則獎給價值4萬元的汽車一輛，再增發(fā)1500元工資，外加西服一套。

案件查處

2003年2月，山西省公安部門接連收到關于璞真事業(yè)機構涉嫌非法吸收公眾存款數千萬元的群眾舉報，立即立案偵查。掌握充足證據之后，2003年6月28日，山西警方查封了位于太原市的璞真事業(yè)機構總部，并將以聶某某為首的13名主要犯罪嫌疑人刑事拘留。

2004年7月21日，晉中市中級人民法院審理認為：山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司及聶某某在未經中國人民銀行批準的情況下，以所謂“返本銷售”、“綠色財富計劃”、銷售“住房卡”為名，以高額回報為誘餌，以公開授課、散發(fā)宣傳冊和光盤為手段，公開向社會不特定對象吸收資金，并承諾在一定期限內返本付息的行為，構成非法吸收公眾存款罪，且數額巨大，聶某某在山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司的犯罪中起了決定、指揮的重要作用，系單位犯罪直接負責的主管人員。一審判決聶某某犯非法吸收公眾存款罪，處有期徒刑十年，并處罰金50萬元，其余被告人同時作出相應判罰。2004年9月23日，山西省高級人民法院作出二審裁定，維持原判。

案件警示

山西璞真集團的非法集資詐騙活動，以所謂“嶄新”的經營模式、高額的利率回報以及對于信用的“良好”把握，在短短3年時間內，共非法吸收公眾存款6.65億元，造成數萬人次先后直接參與，大多數受害者是當地農民和下崗職工。璞真事業(yè)機構涉嫌非法吸收公眾存款一案，對于那些用多年的積蓄來篤信璞真的人來說，無疑是一場驚醒的噩夢，突然間與他們斷絕的不僅是對富裕的暢想，還有那賴以養(yǎng)生的多年積蓄。

據山西警方統(tǒng)計，2002年山西省平遙縣全年財政總收入為1.52億元，而這一年，僅平遙一地往璞真投入的資金就達到了1.64億元。如此巨大的民間資本，在銀行利息已經及其低微、投資者又缺乏基本金融知識的情況下，面對一種極具信譽感和回報率的經營模式時，它所產生的抵抗力是多么脆弱。社會閑散資金保值增值投資渠道的短缺與阻塞，在我國一再發(fā)生的非法集資案件中頻頻凸現。（選自處置非法集資部級聯(lián)席會議編《打擊非法集資典型案例匯編》） （駐馬店市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室  整理）