北京商報(bào)訊（記者 崔啟斌 實(shí)習(xí)記者 張弛）9月27日，保監(jiān)會發(fā)布《2017年保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評估有關(guān)情況的通報(bào)》（以下簡稱《通報(bào)》）。《通報(bào)》顯示，參與評估的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)共181家。其中，華匯人壽、君康人壽、華夏人壽和長安責(zé)任被列為重點(diǎn)關(guān)注類公司。

保監(jiān)會按照《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）對181家保險(xiǎn)公司進(jìn)行了評分。參與評估的中資保險(xiǎn)公司共計(jì)130家，其中包括保險(xiǎn)集團(tuán)公司11家，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司53家，再保險(xiǎn)公司3家，人身險(xiǎn)公司44家，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司19家；外資保險(xiǎn)公司共51家，其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司22家，人身險(xiǎn)公司27家（含1家分公司），再保險(xiǎn)公司1家（分公司），資產(chǎn)管理公司1家。

從結(jié)果來看，中資方面，90分以上的優(yōu)質(zhì)類公司35家；大于等于70分小于90分的合格類公司91家；大于等于60分小于70分的重點(diǎn)關(guān)注類公司4家；無小于60分的不合格類公司。外資方面，90分以上的優(yōu)質(zhì)類公司14家；大于等于70分小于90分的合格類公司35家；無大于等于60分小于70分的重點(diǎn)關(guān)注類公司和小于60分的不合格類公司。

依據(jù)《通報(bào)》，中資保險(xiǎn)公司存在的問題包括公司治理有效性、內(nèi)部管控機(jī)制、關(guān)聯(lián)交易管理、集團(tuán)管控等方面需要加強(qiáng)和完善。例如，中資保險(xiǎn)公司個別公司股東股權(quán)方面存在問題。一是非自有資金出資問題。個別公司股東涉嫌使用保費(fèi)自我循環(huán)注資、融資出資或增加股東層級虛假增資。二是規(guī)避持股比例限制。三是通過收購，股東間接取得控制權(quán)。四是借道股權(quán)質(zhì)押變相出讓股權(quán)或融資。五是股東行為不合規(guī)。存在股權(quán)被訴訟保全措施或強(qiáng)制執(zhí)行、質(zhì)押或解質(zhì)押、股東更名等事項(xiàng)未及時(shí)報(bào)告，股東未告知其控股股東、實(shí)際控制人變更及股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系等問題。

針對外資保險(xiǎn)公司問題，《通報(bào)》指出，內(nèi)部管控和治理機(jī)制、“三會一層”運(yùn)作方面需要進(jìn)一步加強(qiáng)和完善。另外，外資保險(xiǎn)公司個別公司也存在股東股權(quán)方面的問題。一是保險(xiǎn)公司不掌握股東相關(guān)信息或未能及時(shí)了解股東變更情況。二是部分公司股東名冊管理缺位，存在股東名冊不完整、股東名冊記錄不符合實(shí)際的情況。

另外，《通報(bào)》提到的問題中，中資和外資保險(xiǎn)公司都存在自我評價(jià)不客觀不合規(guī)的問題。主要表現(xiàn)為自我評價(jià)失真，自評滿分，自評分與監(jiān)管評分相差過大，沒有按照自評分值要求評分等。為保證公司治理評估的客觀性、準(zhǔn)確性，存在上述問題的公司，按照《辦法》規(guī)定，綜合得分進(jìn)行了相應(yīng)調(diào)整與扣減。

下一步，保監(jiān)會將采取針對性的監(jiān)管措施，“點(diǎn)對點(diǎn)”反饋評估結(jié)果，向各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“一對一”反饋公司治理綜合評級結(jié)果、監(jiān)管評價(jià)分?jǐn)?shù)、評估發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患；督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)按照監(jiān)管反饋意見，抓緊制定整改方案，并提交整改報(bào)告。對于得分較低或問題突出的公司，保監(jiān)會將對其整改落實(shí)情況進(jìn)行督導(dǎo)，要求公司定期報(bào)告整改進(jìn)度；分類別采取監(jiān)管措施。對評級結(jié)果為優(yōu)質(zhì)類的公司，保監(jiān)會將督促落實(shí)整改。對合格類和重點(diǎn)關(guān)注類公司，視情況將采取監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函以及行政處罰等監(jiān)管措施；跟進(jìn)開展專項(xiàng)檢查。

對于評估中發(fā)現(xiàn)的重大違法違規(guī)線索，保監(jiān)會將持續(xù)跟進(jìn)開展專項(xiàng)核查，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為；開展公司治理評估回頭看。針對公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)問題及重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，保監(jiān)會將開展公司治理評估回頭看，重點(diǎn)抽查公司治理有效性、股權(quán)資本真實(shí)性及關(guān)聯(lián)交易合規(guī)性等方面，進(jìn)一步鞏固評估整改成果，推動保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)夯實(shí)公司治理風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)。