保險反洗錢指引出爐 重點關(guān)注非面對面交易
摘要： 在征求意見4個月后，昨日，保監(jiān)會正式下發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（下稱《指引》）?！ 吨敢氛J為，產(chǎn)品屬性要素主要考察產(chǎn)品本身被
在征求意見4個月后，昨日，保監(jiān)會正式下發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（下稱《指引》）。
《指引》認為，產(chǎn)品屬性要素主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性，保險機構(gòu)應綜合考察各子項的影響，考察范圍包括但不限于八項。如與投資的關(guān)聯(lián)程度。保險產(chǎn)品特別是投資性理財產(chǎn)品，與投資的關(guān)聯(lián)程度越高，越容易受到洗錢分子的關(guān)注，其相應的洗錢風險越高。
每單平均保費金額，如高現(xiàn)金價值產(chǎn)品，以及保單質(zhì)押變現(xiàn)能力、保險責任滿足難易程度、能否任意追加保費、歷史退保比例和退保金額、是否存在涉外交易等。保監(jiān)會要求人身保險產(chǎn)品應考察上述全部風險因子，財產(chǎn)保險產(chǎn)品可選擇部分風險因子進行考察。
責任編輯：wq
(原標題：人民網(wǎng))
查看心情排行你看到此篇文章的感受是：
點贊
高興
羨慕
憤怒
震驚
難過
流淚
無奈
槍稿
標題黨
版權(quán)聲明：
1.凡本網(wǎng)注明“來源：駐馬店網(wǎng)”的所有作品，均為本網(wǎng)合法擁有版權(quán)或有權(quán)使用的作品，未經(jīng)本網(wǎng)書面授權(quán)不得轉(zhuǎn)載、摘編或利用其他方式使用上述作品。已經(jīng)本網(wǎng)授權(quán)使用作品的，應在授權(quán)范圍內(nèi)使用，并注明“來源：駐馬店網(wǎng)”。任何組織、平臺和個人，不得侵犯本網(wǎng)應有權(quán)益，否則，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，本網(wǎng)將授權(quán)常年法律顧問予以追究侵權(quán)者的法律責任。
駐馬店日報報業(yè)集團法律顧問單位：上海市匯業(yè)（武漢）律師事務所
首席法律顧問：馮程斌律師
2.凡本網(wǎng)注明“來源：XXX（非駐馬店網(wǎng)）”的作品，均轉(zhuǎn)載自其他媒體，轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網(wǎng)贊同其觀點和對其真實性負責。如其他個人、媒體、網(wǎng)站、團體從本網(wǎng)下載使用，必須保留本網(wǎng)站注明的“稿件來源”，并自負相關(guān)法律責任，否則本網(wǎng)將追究其相關(guān)法律責任。
3.如果您發(fā)現(xiàn)本網(wǎng)站上有侵犯您的知識產(chǎn)權(quán)的作品，請與我們?nèi)〉寐?lián)系，我們會及時修改或刪除。
豫公網(wǎng)安備 41170202000005號